Обов’язковий і внутрішній фінансовий моніторинг у банках (ID:213189)

ВСТУП Глобалізація світової економіки, впровадження сучасних фінансових та інформаційних технологій, відкриття кордонів сприяють активізації представників кримінального світу, створюють підґрунтя для формування транснаціональної злочинності, надають можливість використання послуг різноманітних фінансових установ з протиправною метою. Ці протиправні дії вийшли за національні межі і стали глобальною загрозою: за оцінками МВФ, сукупний обсяг відмивання коштів складає 2-5% світового ВВП. З метою подолання цієї глобальної проблеми FATF, поряд з іншими міжнародними організаціями, розробляє рекомендації та стандарти фінансового нагляду у сфері протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, які отримали назву фінансовий моніторинг. Слід зазначити, що в сучасних умовах саме фінансовий моніторинг є дієвим засобом реалізації політики держави у сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму. Привабливість інститутів фінансового сектору, особливо банківських установ, для здійснення відмивання коштів та фінансування тероризму обумовлює їх особливу роль у протидії цим загрозливим явищам. Проблему формування системи фінансового моніторингу та протидії легалізації доходів досліджували такі науковці, як Барановський О. І., Буткевич С. А., Дмитров С. О., Д'яконова І. І., Єгоричева С. Б., Коваленко В. В., Куришко О. О., Хвалінський С. О., Шиян Д. В. та багато інших вчених. Метою даною курсової роботи є узагальнення теоретичних аспектів та практичної реалізації організації системи фінансового моніторингу в банківській системі, а також пошуку напрямків удосконалення системи фінансового моніторингу в банківській системі України. Для досягнення поставленої мети необхідно вирішити такі завдання:  розкрити теоретичні аспекти фінансового моніторингу у банківській системі;  аналізувати результативность фінансового моніторингу в банківській системі;  окреслити перспективи покращення організації системи фінансового моніторингу банківської діяльності. Об'єктом дослідження є система обов’язкового і внутрішнього фінансового моніторингу в Україні. Предметом дослідження є теоретичні, методичні та практичні аспекти організації фінансового моніторингу в банківській системі України. Методологічною основою для написання курсової роботи слугували базові положення економічної теорії, а також загальнонаукові методи, що були використані для отримання необхідних результатів, а саме: методи узагальнення, абстрагування та порівняння, методи порівняльного аналізу і синтезу, метод порівняння.