Фінанси (ID:126464)

Задача 2.1 Банк «Ардон», що здійснює свою діяльність на території однієї області, станом на 1 жовтня п.р. має регулятивний капітал в розмірі 9,5 млн.євро. При цьому розмір основного капіталу складає 5,1 млн.євро. У складі додаткового капіталу є субординовані кошти в розмірі 2,3 млн.євро. 20 жовтня п.р. банк «Ардон» отримав заявки від інвесторів, що пропонують кошти на умовах субординованого боргу: а) від ТОВ «Радар» - на суму 150 тис.грн. на 5 років під 8% річних; б) від пана Ковпана С.В. (резидент) – на суму 50 тис.євро на мінімальний термін під максимально можливий відсоток в) від ЗАТ «Колос» - на суму 150 тис.дол.США на 8 років під 5% річних г) від пані Соболєвої І.М. (нерезидент) – на 250 тис.дол.США на 6 років під максимально можливий відсоток. Завдання 1. Визначте максимально можливу суму додаткового залучення коштів на умовах субординованого боргу 2. Проведіть відбір заявок від інвесторів, враховуючи попередні розрахунки та вимоги НБУ до субординованого капіталу (в т.ч. те, що ставки НБУ за коштами в національній валюті – 7% річних, в іноземній валюті – 5% річних) Обгрунтуйте вибір та можливі умови коригування пропозицій інвесторів. 3. Складіть графік (таблицю) «амортизації» коштів, залучених на умовах субординованого боргу за відібраними зявками. Задача 2.2 Під час відкриття депозитного рахунку фізичною особою 15 березня поточного року було розміщено у банку 3000 грн; 14 квітня рахунок було поповнено на 1500 грн. 10 червня у вкладника виникла необхідність зняти з рахунку 1000 грн. Банк дозволив часткове зняття коштів без зміни умов угоди. Депозитний вклад – строковий, на строк 6 місяців з виплатою відсотків наприкінці терміну за ставкою 14% річних. Згідно з політикою банку відсотки по депозиту нараховуються методом «факт/факт» від дня, наступного за днем надходження вкладу в банк, до дня, що передує його повернення вкладникові або списанню з рахунку вкладника з інших підстав. Завдання 1. Визначити загальну суму, яку одержить вкладник при закритті рахунку 2. Як зміниться ця сума, якщо фізична особа закриває рахунок 30 квітня, а у договорі при достроковому закритті рахунку передбачено зменшення депозитної ставки на 70%? 3. Вкажіть можливі причини дострокового закриття рахунку та розкрийте зміст цієї процедури. Задача 3.1. Клієнти банку «Гермес» звернулись із проханням до працівника банку, щоб він з огляду на специфіку їх діяльності запропонував їм використання однієї з форм безготівкових розрахунків або спосіб платежу: - швейна фірма «ТріО» - з текстильною фабрикою за фактично відвантажену тканину - молокозавод №2 – зі спеціалізованим магазином «Молоко» за поставку молочної продукції - меблева фабрика «Тиса» - з лісгоспами, які розташовані в іншій місцевості і з якими фірма має разові зв’язки за лісопродукцію - фірма «Троянда» - з бюджетом за внесками до нього сум податків, зборів та інших обов’язкових платежів - домобудівний комбінат – з металобазою для завершення розрахунків за актом звірки взаємної заборгованості підприємства. Завдання: 1. Вкажіть, якими нормативно – правовими актами регламентуються розрахункові операції клієнтів банку 2. Поясніть, які форми розрахунків або спосіб платежу доцільно використовувати в кожному конкретному випадку. Відповідь обгрунтуйте. Задача 3.5 Фоміна Лариса Вадимівна, яка мешкає у м.Києві, намагається скористатись послугами туристичної компанії. Для реалізації свого бажання вона повинна здійснити платіж на рахунок туристичної фірми «Ярд», що знаходиться у м.Дніпропетровськ. Фірма виставила відповідний рахунок. Пані Фоміна Л.В. має поточний рахунок у банку «Столиця» і звернулась до свого банку для проведення розрахунку. Завдання. 1. На підставі наведеної інформації зазначте етапи процедури банківського обслуговування операції клієнта з використанням її поточного рахунку 2. Визначте вид первинного документа і заповніть його 3. Наведіть перелік внутрішньобанківських документів за цією операцією 4. Вкажіть, які види комісій можуть стягувати банки при наданні подібних послуг Задача 5.2 Комерційний банк «Зевс» надав виробничому підприємству «Морс» кредит на загальну суму 360 тис.грн. двома частинами: 140 тис.грн. - на 1 липня та 220 тис.грн. – на 1 серпня п.р. Строк кредиту – шість місяців, відсоткова ставка – 22% річних. Згідно з кредитним договором погашення кредиту здійснюється за графіком: 27 числа кожного місяця повертається сума основного боргу частинами та сплачуються відсотки. Проте, погашення основного боргу починається тільки з вересня поточного року. Відповідно до політики банку відсотки нараховуються методом «факт/365», починаючи з дня видачі кредиту (перерахування коштів на рахунок позичальника) до дня, що передує його погашенню. Завдання: 1. Наведіть перелік документів, які повинен надати позичальник до банку для отримання кредиту 2. Розрахуйте потік платежів, які надійдуть до банку від позичальника протягом терміну дії кредитного договору. Оформіть їх у вигляді таблиці – графіка. 3. Вкажіть, які дії може вчинити банк для повернення кредиту у разі неможливості реалізації застави. Задача 5.4 Банк надав кредит на суму 120 млн.грн. строком на 3 роки під 23% річних. Погашення боргу має проводитись рівними щомісячними виплатами та включати погашення основного боргу та відсоткових платежів. Угодою передбачається можливість дострокового повернення боргу. Завдання: 1. Складіть план погашення кредиту в розрізі виплат основної суми боргу та відсотків при застосуванні ануїтетної схеми. 2. Визначте суму невиплаченого основного боргу при достроковому погашенні заборгованості позичальником через 2,5 роки. Задача 6.1 ВАТ «Нива» уклало з банком «Зевс» договір на факторингове обслуговування. Згідно з договором авансові платежі за попередньою сплатою рахунків – фактур складають 60% від суми рахунку. Комісійна винагорода за обслуговування визначена в розмірі 0,15% від суми обороту рахунків. Середній обіг рахунків – фактур – 35 днів. Процентна ставка за кредит – 30% річних. Річний оборот у ВАТ «Нива» з реалізації продукції складає 14460 тис.грн. З них 70% буде переуступлено фактору. Реалізація продукції здійснюється рівномірно за місяцями. Завдання. 1. Назвіть основні умови факторингового договору 2. Розрахуйте суму доходу банку «Зевс» за цим договором 3. Складіть схему документообігу за факторинговим обслуговуванням 4. Вкажіть, у яких випадках укладається договір з правом чи без права регресу.